Doradcy finansowi pomagają laikom w korzystnym zarządzaniu finansami. Ich rady przydadzą ci się, jeśli nie masz czasu, i na chodzenie po bankach i porównywanie ofert finansowych. Jakim sposobem znaleźć dobrego doradcę finansowego? Nim zdecydujesz się na konkretną osobę bądź firmę, sprawdź szczegółowo, czy jest kompetentna. Na rynku nie brakuje nieuczciwych profesjonalistów jak też zwyczajnych oszustów. Zacznij od próbnych spotkań z paroma doradcami z rozmaitych firm. Pewniejszym źródłem będzie jednak znajomy, jaki już korzystał z usług doradcy. Być może poleci ci dobrego profesjonalistę.

Na spotkaniu wybadaj profesjonalizm doradcy. Często jego pensja jest uzależniona od liczby sprzedanych usług, więc będzie próbował wcisnąć ci byle co, byleby zarobić. Dobry profesjonalista bada indywidualne konieczności swego klienta i wtedy dobiera dla niego produkt. Upewnij się także, czy wyselekcjonowana przez ciebie firma jest niezależna, a więc czy jej posiadaczem nie jest żaden bank czy inna instytucja finansowa i czy ma w swojej propozycji duży przekrój produktów finansowych, przeróżnych instytucji. Doradca finansowy winien dopytać się szczegółowo o twe finanse. Ty także nie bój się pytać o wszystko. Pamiętaj, że jego argumenty powinny być treściowe. Nie ufaj konsultantom, którzy zbyt mocno naciskają jak też pokazują tylko jeden produkt. Możesz wtedy podejrzewać, że doradca nie będzie niezależny.

Za rozmowę z konsultantem jak też radę nie płacisz. Firmy doradztwa finansowego zyskują dopiero, gdy wykupisz konkretny produkt. Stąd tak ważne jest wyszukanie rzetelnego specjalisty, który poleci ci taką polisę lub fundusz, na których nie stracisz. Nie zdziw się, jeżeli po zakończeniu transakcji konsultant poprosi cię o kontakt do twoich znajomych, by zaproponować im swe usługi. W tenże właśnie sposób działają firmy doradztwa finansowego. Jeśli rzeczywiście będziesz kontent z porad, możesz dać namiary znajomych, którzy potrzebują pomocy specjalisty. Pamiętaj jednakże, że nie musisz tego czynić.

Jak znaleźć doradcę w miejscu swego zamieszkania? Nic trudnego, starczy wpisać w przeglądarkę zwrot: doradca (polecamy forsel) finansowy Lublin. Praca doradcy jednakże nie kończy się po wyborze produktu i uwieńczeniu transakcji. Rzetelny doradca musi mieć kontakt z klientem cały czas. Ma informować o sytuacji na ryku finansowym i ostrzegać o niebezpieczeństwach.